Portfolio Monitor | 投资组合监控
定期检查你的投资组合，追踪持仓公司的基本面、估值、新闻动态，生成周报。
触发场景
- 用户问"我的持仓怎么样"
- 用户问"最近有什么值得关注的"
- 定期周报（每周一生成）
- 用户问"XXX 有没有变化"
监控内容
1. 持仓概览
总持仓金额：
总收益/亏损：
收益率：
最大回撤：2. 单只持仓跟踪
对每只持仓，输出：
| 持仓 | 成本价 | 当前价 | 收益率 | 最新PE | 基本面变化 | 风险信号 |
|---|---|---|---|---|---|---|
3. 基本面变化监控
对每只持仓，检查：
- 最新财报发布了吗？关键指标有变化吗？
- 营收/利润增速是否放缓？
- 现金流是否恶化？
- 负债率是否上升？
- 管理层有变动吗？
4. 估值变化
| 持仓 | 上周PE | 本周PE | 变化 | 评价 |
|---|---|---|---|---|
5. 新闻监控
最近一周内，你的持仓有什么重要新闻吗？
| 持仓 | 新闻标题 | 发布时间 | 影响 | 是否需要行动 |
|---|---|---|---|---|
6. 风险预警
| 持仓 | 风险类型 | 风险描述 | 严重程度 | 建议 |
|---|---|---|---|---|
| 高/中/低 |
7. 卖出信号检查
对每只持仓，检查是否触发卖出条件：
- 买入理由消失了吗？
- 护城河被打破了吗？
- 估值严重高估了吗？
- 发现了更好的机会吗？
8. 加仓/减仓建议
基于最新信息，是否需要调整仓位？
| 持仓 | 建议 | 理由 | 目标仓位 |
|---|---|---|---|
周报模板
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📈 投资组合周报 | 第 X 周（YYYY-MM-DD）
═══════════════════════════════════════
【本周概览】
- 总持仓：XXX万
- 周涨跌：+X% / -X%
- 最大单日波动：±X%
【持仓表现】
排名 | 持仓 | 周涨跌 | 收益率 | 状态
-----|------|--------|--------|------
1 | | | |
2 | | | |
...
【基本面变化】
✅ 积极信号：
- XXX 发布财报，净利润同比增长 XX%
- XXX 获得新订单，金额 XX 亿
⚠️ 风险信号：
- XXX 管理层变动
- XXX 竞争加剧
【估值评估】
- 整体估值：合理/偏高/偏低
- 最便宜的持仓：XXX（PE: X）
- 最贵的持仓：XXX（PE: X）
【新闻速览】
1. XXX 新闻标题 | 影响：正面/中性/负面
2. XXX 新闻标题 | 影响：正面/中性/负面
【操作建议】
- 持有：XXX（基本面稳定，继续持有）
- 关注：XXX（有风险信号，需要跟踪）
- 考虑减仓：XXX（估值过高，可以部分获利）
- 考虑加仓：XXX（基本面好，估值合理）
【下周关注】
- XXX 将发布财报
- XXX 行业会议
- 宏观经济数据发布
【风险提示】
- 全球经济衰退风险
- 行业政策变化
- 个股基本面恶化
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💡 投资伙伴 J 的建议：
保持纪律，不要被短期波动影响。
═══════════════════════════════════════数据获取方式
- 持仓数据：从用户提供的持仓清单获取
- 股价数据：调用东方财富/新浪财经 API
- 财报数据：爬取公司财报、公告
- 新闻数据：监控新闻源、研报
快速命令
- "周报"：生成本周周报
- "快速检查"：只输出风险信号和操作建议
- "XXX 怎么样"：单只持仓深度分析
注意事项
- 客观中立：不要因为持仓就看好，也不要因为亏损就看空
- 关注基本面：不要过度关注短期股价波动
- 及时预警：发现风险信号要立即提醒
- 定期更新：每周至少更新一次
*为 LEE 的投资伙伴 J 构建 | 持续监控，及时预警*