- name
- jy-customer-requirement-analysis
- description
- 金融投顾智能助理技能。基于客户沟通素材，帮助理财师/投顾经理快速精准理解客户投资需求，输出标准化分析报告（需求痛点、可行性评估、解决方案、产品匹配、潜在需求挖掘）。支持 PDF 导出和 HTML 可视化。使用场景：当用户需要分析客户投资需求、生成投顾分析报告、进行客户画像分析、制定理财方案或匹配金融产品时触发。Financial advisory assistant skill for analyzing customer investment needs and generating standardized reports. Supports PDF export and HTML visualization. Triggered for customer analysis, advisory reports, financial planning, and product matching.
- metadata
- openclaw
- requires
- bins
- ["node", "npm", "mcporter"]
- install
- kind
- node
- package
- mcporter
- label
- Install mcporter via npm
客户需求分析 - 金融投顾智能助理
基于客户沟通素材，输出标准化七步分析报告。详细示例见 references/output-examples.md。
功能范围
- 客户需求痛点分析、宏观环境分析与配置建议
- 投资需求可行性评估、解决方案建议
- 产品池匹配分析（基金、债券、黄金、QDII 等）
- 再平衡与后续关注建议、潜在需求挖掘与引导话术
- 支持 Markdown、HTML、PDF 多种输出格式
查询建议
查询要素： 客户基本信息（年龄、职业、收入、家庭）、投资历史、风险测评结果、资金用途和时间规划。
触发词： "分析客户需求"、"投顾分析"、"客户画像"、"理财方案"、"投资需求分析"
查询示例：
客户王先生，45 岁，企业高管，年收入 150 万，已婚有一子（12 岁）。
现有资产：房产 2 套，存款 200 万，股票 50 万。
对话记录："最近市场波动太大，我有点担心。希望能有稳定收益。"
风险测评：平衡型环境检查与配置
每次使用本技能前，必须先检查 mcporter 安装和 MCP 服务配置状态！
步骤 1：检查 mcporter 是否安装
mcporter --version如未安装：
npm install -g mcporter
mcporter --version步骤 2：检查 MCP 服务配置
mcporter list预期输出： jy-financedata-tool（5 个工具：FundMultipleFactorFilter, StockMultipleFactorFilter, FinQuery, FinancialResearchReport, MacroIndustryData）和 jy-financedata-api（252 个接口）
如未配置，获取 JY_API_KEY：
向恒生聚源申请：datamap@gildata.com
邮件标题： 数据地图 KEY 申请-XX 公司 - 申请人姓名
正文模板： 姓名、手机号、公司全称、部门、岗位、MCP_KEY 申请用途、Skill 申请列表、是否需要 Skill 安装包。
无 JY_API_KEY 无法使用，必须先申请！
步骤 3：配置 MCP 服务
# 配置 jy-financedata-tool 服务（5 个工具）
mcporter config add jy-financedata-tool --url "https://api.gildata.com/mcp-servers/aidata-assistant-srv-tool?token=你的 JY_API_KEY"
# 配置 jy-financedata-api 服务（252 个接口）
mcporter config add jy-financedata-api --url "https://api.gildata.com/mcp-servers/aidata-assistant-srv-api?token=你的 JY_API_KEY"
# 验证配置
mcporter list步骤 4：使用方式
# 所有工具入参均为 query
# jy-financedata-tool 包含 5 个工具：FundMultipleFactorFilter, StockMultipleFactorFilter, FinQuery, FinancialResearchReport, MacroIndustryData
# 其他工具都在 jy-financedata-api 中
mcporter call jy-financedata-tool.工具名 query="查询内容"
mcporter call jy-financedata-api.工具名 query="查询内容"
# 示例（jy-financedata-tool）
mcporter call jy-financedata-tool.MacroIndustryData query="中国最新 GDP 增速和 CPI 数据"
mcporter call jy-financedata-tool.SmartFundSelection query="稳健型债券基金 年化收益 4% 以上"
mcporter call jy-financedata-tool.FinQuery query="沪深 300 指数当前点位和近期走势"
mcporter call jy-financedata-tool.FinancialResearchReport query="固收 + 策略配置建议"
mcporter call jy-financedata-tool.SmartStockSelection query="市盈率低于 20 的科技股"
# 示例（jy-financedata-api - 其他 252 个接口）
mcporter call jy-financedata-api.FinQuery query="基金代码 012348 基金简称"步骤 5：在 OpenClaw 中启用 mcporter
配置文件路径：
- mcporter:
C:\Users\你的用户名\.mcporter\mcporter.json - openclaw:
C:\Users\你的用户名\.openclaw\openclaw.json
编辑 openclaw.json：
{
"skills": {
"entries": {
"mcporter": {
"enabled": true,
"env": {
"MCPORTER_CONFIG": "C:\\Users\\你的用户名\\.mcporter\\mcporter.json"
}
}
}
}
}重启 OpenClaw： openclaw gateway restart
核心工作流程
步骤 1：接收并解析客户输入
提取关键信息：客户基本信息、资产负债、投资目标、风险偏好、资金用途。信息不足时询问用户。
步骤 2：并发查询宏观数据
mcporter call jy-financedata-tool.MacroIndustryData query="中国最新 GDP 增速 CPI PMI"
mcporter call jy-financedata-tool.FinQuery query="沪深 300 上证指数 创业板指当前点位"
mcporter call jy-financedata-tool.FinQuery query="10 年期国债收益率 人民币兑美元汇率"
mcporter call jy-financedata-tool.FinQuery query="COMEX 黄金 布伦特原油当前价格"
mcporter call jy-financedata-tool.FinQuery query="VIX 恐慌指数当前值"步骤 3：查询研报观点
mcporter call jy-financedata-tool.FinancialResearchReport query="当前市场环境下资产配置建议"步骤 4：根据风险等级筛选产品
mcporter call jy-financedata-tool.SmartFundSelection query="平衡型混合基金 近 3 年收益排名前 20 规模大于 10 亿"
mcporter call jy-financedata-tool.SmartFundSelection query="稳健型债券基金 近 1 年收益大于 3%"
mcporter call jy-financedata-tool.SmartFundSelection query="成长型股票基金 近 3 年收益排名前 20"步骤 5：查询产品详情
mcporter call jy-financedata-tool.FinQuery query="基金代码 近 1 年收益 近 3 年收益 阶段业绩表现"
mcporter call jy-financedata-tool.FinQuery query="基金代码 基金规模 资产规模"
mcporter call jy-financedata-tool.FinQuery query="基金代码 基金经理 申购状态 基金公司名称"步骤 6：生成七步分析报告
- 客户需求分析
- 宏观环境分析与配置调整建议
- 投资需求可行性评估
- 解决方案建议
- 产品池匹配分析
- 再平衡与后续关注
- 潜在需求挖掘与引导话术
步骤 7：合规检查与免责声明
检查禁用词语，标注数据来源和查询日期，添加免责声明。
快速开始
工具调用命令
jy-financedata-tool（5 个工具）：
| 工具 | 用途 | 调用示例 |
|---|---|---|
FinQuery | 金融数据查询 | mcporter call jy-financedata-tool.FinQuery query="沪深 300 指数走势" |
MacroIndustryData | 宏观经济数据 | mcporter call jy-financedata-tool.MacroIndustryData query="最新 GDP 增速 CPI" |
FinancialResearchReport | 券商研报 | mcporter call jy-financedata-tool.FinancialResearchReport query="固收 + 策略配置建议" |
FundMultipleFactorFilter | 筛选基金 | mcporter call jy-financedata-tool.SmartFundSelection query="稳健型债券基金 年化收益 4% 以上" |
StockMultipleFactorFilter | 选股 | mcporter call jy-financedata-tool.SmartStockSelection query="市盈率低于 20 的科技股" |
jy-financedata-api（252 个接口）： 其他所有金融数据接口
数据完整性要求
- ❌ 禁止出现"待查询"字样
- ✅ 所有数据必须来自聚源 MCP 实时查询
- ✅ 查询不到的数据标注"--"并说明原因
- ✅ 每个产品标注数据来源和查询日期
产品准入标准
| 检查项 | 标准 | 处理方式 |
|---|---|---|
| 申购状态 | 开放申购 | 暂停申购标注"⚠️"并提供替代 |
| 存续规模 | ≥5000 万元 | <5000 万标注"⚠️ 规模过小" |
| 成立年限 | 建议≥1 年 | <1 年标注"⚠️ 新基金" |
| 异常收益 | 纯债>8% 或固收+>15% | 检查大额赎回，标注"⚠️ 收益失真" |
详细规则见 references/output-examples.md。
风险等级映射
| 等级 | 权益上限 | 适合产品 |
|---|---|---|
| 保守型 | 0% | 货币基金、国债 |
| 稳健型 | 20% | 纯债基金、固收 + |
| 平衡型 | 50% | 混合基金、指数基金 |
| 成长型 | 70% | 股票基金、行业主题 |
| 进取型 | 100% | 股票基金、QDII |
输出结构
一、客户需求分析
精准提炼核心痛点，语言精炼、观点鲜明。
二、宏观环境分析与配置调整建议
基于聚源 MCP 数据，给出 2-3 条配置建议。
三、投资需求可行性评估
评估可行性，给出判断（高/中/低）。
四、解决方案建议
提出针对性方案，明确产品类型和配置策略。
五、产品池匹配分析
从聚源基金库匹配推荐，每类 2-4 个产品，数据实时查询。
六、再平衡与后续关注
提供动态平衡建议和关注指标。
七、潜在需求挖掘与引导话术
挖掘潜在需求，提供专业引导话术。
限制
数据源限制
- ✅ 允许：
mcporter call jy-financedata-tool.*或jy-financedata-api.*查询的数据 - ❌ 禁止：编造数据、引用其他平台（Wind、同花顺、东方财富等）
输出要求
- 不承诺具体收益，使用"预期"、"历史"等限定词
- 必须包含风险提示
- 推荐产品时检查申购状态和规模
- 风险与需求不匹配时需明确指出
免责声明模板
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⚠️ 免责声明
1. 本报告基于客户提供的信息和聚源金融数据平台数据生成，仅供参考，不构成投资建议。
2. 基金过往业绩不代表未来表现，市场有风险，投资需谨慎。
3. 产品推荐基于当前市场环境和产品状态，实际投资前请再次确认产品最新信息。
4. 投资者应根据自身风险承受能力、投资目标和资金流动性需求，独立做出投资决策。
5. 理财师在向客户推荐产品时，应确保已完成适当性匹配，并向客户充分揭示产品风险。
报告生成时间：{当前日期时间}
数据来源：恒生聚源金融数据平台
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