fund-operation-workflow（基金运作流程）

基金运营工作流 📊

基于《公募基金互金电商业务搭建工作流》+ MBTI 特质匹配 + STAR+ 合规前置框架

📋 功能描述

帮助用户构建基金运营工作流，将 6 大节点 × 子节点 与 16 型 MBTI 特质精准匹配，每个节点使用 STAR+ 合规前置 框架设计提示词，确保 AI 输出可用、合规、可执行。

核心升级（v2.0）：

• ✅ 细化到子节点层面（实施层差异化管理）
• ✅ 采用 STAR+ 合规前置框架（所有提示词统一结构）
• ✅ 给角色 + 给框架 + 给约束 + 给痛点（驾驭 AI 四原则）

适用场景：

• 基金公司互金电商业务从 0 到 1 搭建
• 运营团队分工与角色分配
• 工作流 SOP 标准化
• 合规审查嵌入日常工作流
• AI 提示词优化（STAR 框架）

边界条件：

• 不替代专业合规审查（需配合持牌合规人员）
• 需配合具体基金公司产品特性调整
• MBTI 特质为参考框架，非绝对限制

🎯 核心架构

战略层（2 人）

├─ 内部战略 → INTJ（战略眼光）
└─ 外部战略 → ENFJ（感染力）

执行层（6 节点 × 子节点）

1️⃣ 收集（ENFP）
├─ 广告投放数据
├─ KOL 种草数据
├─ 主站货架数据
├─ 产品信息
├─ 营销策略
├─ 社区舆情
└─ 行研报告

2️⃣ 归档（ISTJ）
├─ 数据归档
├─ 文件归档
├─ 文档模板
├─ 自检清单
├─ 模块 SOP
├─ 物料管理
└─ 日志&复盘

3️⃣ 策略（INTP）
├─ 用户获取策略
├─ 激活&体验策略
├─ 转化&活跃策略
├─ 存留&复购策略
├─ 推荐策略
└─ 数据指标体系

4️⃣ 实施（ENTJ）← 最复杂，需进一步细化
├─ 路径设计
│   ├─ 新手引导路径
│   ├─ 购买决策路径
│   └─ 售后服务路径
├─ 文案创作
│   ├─ 营销文案
│   ├─ 产品文案
│   ├─ 活动文案
│   └─ 推送文案
├─ 设计管理
│   ├─ UI 设计
│   ├─ 运营设计（Banner/海报）
│   └─ 内容设计（长图/H5）
├─ 产品功能
│   ├─ 前端功能（用户可见）
│   ├─ 后端功能（运营工具）
│   └─ 数据功能（埋点/看板）
├─ 开发实施
│   ├─ 自研开发
│   ├─ 三方对接（微信/支付宝/天天基金）
│   └─ API 集成
└─ 工具配置
    ├─ 数据工具（看板/分析）
    ├─ 运营工具（Push/短信/邮件）
    └─ 客服工具（工单/IM）

5️⃣ 测试（ISFJ）
├─ 功能自检
├─ 评审
├─ 模块测试
├─ 全流程内测
├─ 灰度测试
└─ 上线验收

6️⃣ 监控（INFJ）
├─ 数据监控
│   ├─ 获客指标
│   ├─ 激活指标
│   ├─ 留存指标
│   ├─ 收入指标
│   └─ 推荐指标
├─ 用户反馈
│   ├─ 应用内反馈
│   ├─ 客服工单
│   ├─ 社交媒体
│   └─ 应用商店评论
└─ 用户调研
    ├─ 定量调研（问卷）
    └─ 定性调研（访谈）

📐 STAR+ 合规前置框架

所有提示词统一采用此结构：

【角色定义】
你是一位 [专家角色]，擅长 [核心能力]。

【STAR 背景】
- 情境 (Situation)：[具体业务场景]
- 任务 (Task)：[核心任务]
- 行动 (Action)：[分析框架/方法论]
- 结果 (Result)：[预期目标]

【合规约束】（前置！）
- 所有输出需符合公募基金销售合规要求
- 不得出现"保本""稳赚""预期收益"等违规表述
- 风险提示必须完整
- [其他行业特定合规要求]

【输入】
- [具体输入信息]

【输出要求】
- [格式要求]
- [质量标准]
- [交付物清单]

驾驭 AI 四原则：

1. 给角色：激活 AI 的"专家模式"，而非"百科模式"
2. 给框架：强制结构化思考，避免泛泛而谈
3. 给约束：合规红线前置，输出直接可用
4. 给痛点：让 AI 针对具体问题找解药

⚠️ 常见错误

错误 1：提示词无结构

问题：
• 普通发问："做一个竞品分析"
• 输出结果悬浮，无法用在业务中

解决：
✓ 使用 STAR 框架（情境/任务/行动/结果）
✓ 给具体分析框架（如"页面战略定位→用户旅程→功能拆解"）
✓ 给输出要求（格式/质量标准）

错误 2：合规后置

问题：
• AI 生成违规内容（承诺收益/保本）
• 事后修改成本高

解决：
✓ 合规约束前置（在提示词开头明确）
✓ 投喂行业物料（广告法/监管办法）
✓ 每个节点嵌入合规检查

错误 3：忽视子节点差异

问题：
• 实施层内容复杂，一个提示词覆盖所有
• 输出泛泛而谈，无法执行

解决：
✓ 细化到子节点（如"文案创作"vs"路径设计"）
✓ 每个子节点单独提示词
✓ 针对具体痛点（如"第 2 屏流失"）

错误 4：只要答案不要假设

问题：
• AI 给出建议，但不知道适用条件
• 盲目执行导致失败

解决：
✓ 让 AI 标注"推测"或"可验证"
✓ 说明底层逻辑（为什么有效）
✓ 指出关键假设（什么情况下失效）

🧪 使用示例

示例 1：竞品分析（使用 STAR 框架）

输入：

你是一位资深的金融产品运营专家，擅长从页面设计中解读商业策略。

【STAR 背景】
- 情境：我正在负责 XX 短债基金在蚂蚁渠道的上新运营，目标人群是 25-35 岁首次购买非货基的互联网从业者
- 任务：深度拆解竞品详情页，找到可复用的转化设计逻辑
- 目标：输出 3 个可立即执行的优化建议，提升首购转化率

【合规约束】
- 不得评价或排名比较竞品业绩
- 不得暗示任何产品"保本"或"稳赚"
- 收益展示需标注"过往业绩不代表未来表现"

【分析框架】
1. 页面战略定位：该页面在用户决策旅程中承担什么角色？
2. 用户旅程还原：3-7 个步骤重构访问路径，标注情绪波动和阻力点
3. 功能拆解：UI 元素→设计意图→A/B 测试假设→预期指标
4. 心理学机制：社会认同/损失厌恶/禀赋效应/稀缺性的应用
5. SWOT 洞察：优势/脆弱点/机会窗口/模仿风险
6. 可执行学习点：3 个创意，按「用户价值×实现成本」排序

【输入】
竞品页面链接：（填入）
我们当前痛点：页面跳出率 65%，用户集中在第 2 屏流失

【输出要求】
- Markdown 层级清晰，表格用 GitHub 风格
- 每个结论需标注"推测"或"可验证"
- 用中文，语言精炼如咨询报告

示例 2：留存提升（给矛盾而非给任务）

输入：

你是一位资深的公募基金用户运营专家，擅长通过数据洞察找到增长杠杆。

【情境】
我正在负责电商平台 60 天滚动持有期产品的到期留存运营。
核心矛盾：产品收益排名中上，但到期留存率低于同类平均 15 个百分点；
客诉集中在"需要提前赎回""忘记赎回滚持了希望取出"。

【需求】
系统性地设计"到期留存提升方案"，核心约束：优化触达流程，降低持有期投诉率。

【合规约束】
- 所有话术需含完整风险提示
- 不得使用"保本""稳赚""预期收益"
- 收益展示需标注"过往业绩不代表未来表现"

【输出要求】
- 每个建议需说明底层逻辑和关键假设
- 给出可本周执行的 3 个动作，按"影响力/成本"标注优先级
- 指出方案的最大风险和备选方案

🔗 相关资源（渐进式披露）

• references/mbti-mapping.md - MBTI 特质与工作流节点匹配详解
• references/compliance-checklist.md - 合规检查清单（按节点）
• references/star-framework.md - STAR+ 合规前置框架详解（新增）
• prompts/ - 各环节提示词模板（6 节点 × 子节点）
• examples/case-study.md - 实战案例分析

🔧 故障排查

📊 版本历史

*本技能为框架性指导，具体执行需结合公司实际情况调整。*