financas-donna（金融唐娜）

Skill Finanças - Donna

Gerenciamento financeiro pessoal com registro por categorias, processamento de extratos/faturas e resumos mensais/anuais.

Triggers (Ativação Automática)

Esta skill é ativada automaticamente quando o usuário usar palavras-chave relacionadas a finanças:

Registro de gastos/receitas:

• "gastei", "paguei", "comprei", "compre", "gasto", "pagamento"
• "recebi", "entrar", "receita", "renda"
• "aluguel", "luz", "água", "internet", "celular", "conta"

Consultas de resumo:

• "resumo", "resumir", "balanço", "saldo"
• "quanto gastei", "total", "acumulado"
• "de [mês]", "em [mês]", "[mês] 2026"

Processamento de arquivos:

• "fatura", "extrato", "cartão", "banco"

Categorias financeiras:

• "alimentação", "mercado", "restaurante", "comida"
• "transporte", "gasolina", "pedágio", "uber"
• "lazer", "cinema", "show", "festa"
• "saúde", "farmácia", "médico"
• "compras", "roupas", "presente"

Descrição

Skill para gerenciar as finanças pessoais do Evandro, incluindo registro diário de gastos em linguagem natural, processamento de extratos bancários e faturas de cartão, e geração de resumos mensais e anuais.

Como Funciona

Importante: Esta skill NÃO é um processo automático que roda em background. Ela é um conjunto de instruções que guia a agente (Donna) quando você faz perguntas ou comandos relacionados a finanças.

Fluxo de execução:

1. Você fala algo que ativa um trigger (ex: "gastei 50 no iFood")
2. A Donna detecta que é sobre finanças
3. A Donna carrega esta skill como guia
4. A Donna segue as instruções:

- Lê os arquivos financeiros do workspace - Interpreta sua solicitação - Faz os cálculos ou registros conforme as regras - Atualiza os arquivos se necessário

O que a skill NÃO faz automaticamente:

• ❌ Não monitora arquivos por conta própria
• ❌ Não envia alertas sem ser perguntada
• ❌ Não processa faturas automaticamente

O que a skill FAZ quando ativada:

• ✅ Lê os arquivos financeiros quando você pede
• ✅ Registra gastos quando você informa
• ✅ Calcula resumos quando você consulta
• ✅ Processa extratos quando você envia

Estrutura de Arquivos

workspace/financas/
├── 2026-MM.md          # Arquivo mensal (MM = 01, 02, ..., 12)
├── resumo-anual.md     # Consolidado anual
└── metas.md           # Metas financeiras

Formato do Arquivo Mensal

# Finanças - Mês 2026

## 📊 Resumo do Mês

| Categoria | Total |
|-----------|-------|
| Receitas | R$ 0,00 |
| Despesas Fixas | R$ 0,00 |
| Parcelamentos | R$ 0,00 |
| Gastos Variáveis | R$ 0,00 |
| **Total Despesas** | **R$ 0,00** |
| **Saldo** | **R$ 0,00** |

---

## 💰 Receitas

| Dia | Data | Descrição | Tipo | Valor | Status | Obs |
|-----|------|-----------|------|-------|--------|-----|

---

## 🏠 Despesas Fixas

| Dia | Vencimento | Descrição | Categoria | Valor | Status | Obs |
|-----|------------|-----------|-----------|-------|--------|-----|

---

## 📦 Parcelamentos

| Dia | Vencimento | Descrição | Parcela | Vl.Parcela | Vl.Total | Status | Obs |
|-----|------------|-----------|---------|------------|----------|--------|-----|

---

## 💸 Gastos Variáveis

| Dia | Data | Descrição | Categoria | Valor | Status | Obs |
|-----|------|-----------|-----------|-------|--------|-----|

Categorias Válidas

Despesas Fixas

• Moradia
• Energia
• Água
• Internet
• Celular
• Streaming
• Outras Fixas

Gastos Variáveis

• Alimentação
• Transporte
• Lazer
• Saúde
• Educação
• Compras Pessoais
• Outros

Receitas

• Salário / Renda Principal
• Rendas Extras

Fluxo de Trabalho

1. Registro Diário (Linguagem Natural)

O usuário informa gastos em linguagem natural, por exemplo:

• "Gastei 350 no Shibata no cartão Santander"
• "Paguei o aluguel de 1500"
• "Recebi meu salário de 8000"
• "Comprei um fone de 300 em 3x no C6"
• "Almocei no Habib's por 45 reais"

Processo:

1. Interpretar a frase e classificar (tipo de transação, categoria, valor, data, forma de pagamento)
2. Mostrar resumo ao usuário para confirmação
3. Se aprovado, registrar no arquivo do mês atual
4. Atualizar o resumo do mês
5. Atualizar o resumo anual se necessário

Regras de interpretação:

• Se o usuário não informar o mês, usar o mês atual
• Se não informar o dia, usar o dia atual
• Categoria deve ser inferida do contexto (ex: "iFood" → Alimentação)
• Forma de pagamento deve ser explicitada (Santander, C6, PIX, Débito, etc.)

2. Processamento de Extratos/Faturas

Quando o usuário enviar extratos bancários ou faturas de cartão:

Fatura de Cartão (PDF/CSV):

• Contém APENAS compras no crédito (maquininha, link de pagamento, apps, online)
• NUNCA assumir que transações de fatura são PIX
• Transações com nomes de pessoas são cobranças via link/maquininha, NÃO PIX
• Descrição deve refletir o que aparece na fatura
• IMPORTANTE: Faturas de "março" podem conter transações de JAN e FEV (ciclo de cobrança)
• Registrar cada transação no mês REAL da compra, não no mês da fatura

Extrato Bancário (PDF/CSV):

• Contém PIX, transferências, débito automático, boletos
• Somente registrar PIX quando fornecido o EXTRATO BANCÁRIO
• Não misturar dados de fatura de cartão com dados de extrato bancário

Processo:

1. Ler/interpretar o arquivo
2. Crie uma tabela resumo com as transações
3. Verificar duplicatas com dados existentes (comparar valor + data + mês)
4. Mostrar resumo ao usuário para confirmação
5. Se aprovado, registrar nas seções adequadas
6. Atualizar resumos

3. Consultas

Só exibir resumos quando o usuário pedir:

• "Me mostra o resumo de abril"
• "Quanto gastei em alimentação esse mês?"
• "Qual o saldo atual?"

Regras de Ouro

Registro

• ✅ UMA LINHA POR COMPRA (nunca agrupar compras diferentes)
• ✅ Descrição = nome REAL do estabelecimento (ex: "Supermercado Shibata", "Atacadão 635")
• ✅ NUNCA usar descrições genéricas como "Mercado", "Barbearia", "Coisas pra casa"
• ✅ Coluna Observações (Obs) SEMPRE com forma de pagamento (Santander, C6, Débito, PIX, Dinheiro)
• ✅ Data da compra REAL no campo Data
• ✅ Formato da data: DD/MM/AAAA
• ✅ Status padrão: "Pago" para despesas, "Recebido" para receitas

Prevenção de Duplicatas

• ANTES de registrar qualquer gasto, SEMPRE verificar se já existe
• Comparar VALOR + DATA + MÊS → se coincidem, é provável duplicata
• Entradas manuais genéricas podem ser duplicatas de transações de fatura
• NUNCA registrar entradas manuais genéricas se a fatura do cartão já foi processada
• Descrição SEM nome do estabelecimento + SEM cartão na coluna Obs = sinal de alerta
• Ao processar faturas, varrer dados existentes e ALERTAR sobre possíveis duplicatas

Contexto Pessoal do Evandro

• Empresa própria / Autônomo → receitas vêm direto dos clientes (ex: Avanto)
• NÃO registrar "Retirada Empresa" → os pagamentos dos clientes JÁ SÃO a receita
• Clientes podem ter % de repasse (ex: 35%) → registrar apenas a parte do Evandro
• Namorada: Ana Vitoria Nogueira Vian → PIX enviados = gastos reais, PIX recebidos = contribuições/reembolsos
• Sogro: Alexandre Placido Vianna → contribui com parte do aluguel
• Aluguel na planilha: registrar apenas o valor LÍQUIDO (aluguel total - contribuição Alexandre). NÃO registrar Alexandre como receita separada
• Mãe: Vanessa Cristina da Costa → PIX recebido = reembolso (comprou pra ela), NÃO é receita. PIX enviado = gasto real.
• Irmã: Evelin Thomazini Castilho → mesmo padrão da mãe
• PIX de/para EVANDRO THOMAZINI = transferência entre contas próprias da empresa. Só contabilizar o RECEBIDO como "Salário / Renda Principal"
• Pagamentos de cartão de crédito no extrato = NÃO registrar (já estão nas faturas)
• Resgates CDB/RDB = NÃO registrar (movimentação de investimentos)
• Aluguel: R$ 2.202,16/mês - Invest Imoveis (categoria Moradia)
• IPVA: R$ 276,71/mês (categoria Outras Fixas)

Lições Aprendidas com Erros Reais

Duplicatas (Fev/2026 — R$ 849,51 perdidos)

3 entradas manuais com descrições genéricas ("Mercado", "Barbearia", "Coisas pra casa") foram registradas SEM indicar o cartão. Depois, ao processar as faturas C6, as mesmas compras foram registradas com os nomes reais (Havan Jacareí, MP Milgrau, Sam's Club SJC), criando duplicatas.

Sinais de alerta: entrada sem cartão na coluna Obs, descrição genérica, mesmo valor + data próxima.

PIX vs Cartão (Fev/2026 — 4 transações erradas)

4 transações do cartão Santander tinham nomes de pessoas na descrição e foram erroneamente registradas como "PIX Vânia Matos", "PIX Juliana Pimenta", etc.

Regra: Transações com nomes de pessoas em faturas são cobranças via link/maquininha, NUNCA PIX.

Comandos Disponíveis

Registro

• add-receita - Registrar receita (salário, freelance, rendas extras)
• add-fixa - Registrar despesa fixa (aluguel, luz, água, internet, streaming)
• add-parcelamento - Registrar compra parcelada no cartão
• add-variavel - Registrar gasto variável (mercado, restaurante, uber, lazer)

Consulta

• view [mês] - Visualizar dados de um mês específico
• resumo - Visualizar resumo anual
• resumo [categoria] [mês] - Visualizar total de uma categoria no mês

Processamento

• processar-fatura - Processar fatura de cartão (PDF) e registrar compras
• processar-extrato - Processar extrato bancário (PDF/CSV)

Formato de Confirmação

Antes de registrar qualquer transação, SEMPRE mostrar:

Interpretação:
- Tipo: Receita / Despesa Fixa / Parcelamento / Gasto Variável
- Categoria: [nome da categoria]
- Valor: R$ [valor]
- Descrição: [nome do estabelecimento]
- Data: [DD/MM/AAAA]
- Status: [Pago/Recebido]
- Obs: [forma de pagamento]

Confirma? [S/N]

Atualização de Resumos

Após cada registro:

1. Atualizar tabela de resumo do mês atual
2. Atualizar resumo-anual.md se for necessário (alterar totais do mês)
3. Calcular saldos corretamente

Notas Importantes

• Nunca inventar dados — se não tiver certeza, perguntar ao usuário
• Sempre confirmar antes de registrar
• Verificar duplicatas antes de cada novo registro
• Usar descrições reais dos estabelecimentos
• Manter consistência nos formatos (data, valor, status)